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2020年全年金融機構警示帳戶數增加1萬2673戶，後續明顯加速上衝，2021年全年警示帳戶數增加2萬4035戶、2022年再增2萬6135戶，均以2萬戶以上增額攀升；若依此速度，今年底金融機構警示帳戶數將衝破10萬戶大關。
根據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」規定，若被列為警示帳戶，所有交易功能會全部停止，若被列為衍生管制帳戶，則會停止非面對面交易，包括使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，僅能臨櫃交易。
面對詐騙頻傳，金融機構協力打詐，為進一步強化監理，金管會今年5至7月間，已針對2022年投資詐欺案件使用人頭帳戶各金融機構占比前10大金融機構啟動專案金檢，預計9月底前提出書面報告。
金管會金檢有4大重點，一，金融機構對人頭帳戶及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施；二，人頭戶偵測機制妥適性與警示帳戶聯防機制的落實。
三，高風險自動化業務（網銀、ATM等）控管機制；四，金融機構對網站業者或企業（包括第三方支付業者）申請虛擬帳號的管控作業等。（編輯：楊蘭軒）1120627
