▲遠見進行「家族企業接班傳承跨國大調查」,專家建議,在財富傳承方面,相關規畫有其先後順序。圖為示意圖(圖/NOWnews資料照片)
▲遠見進行「家族企業接班傳承跨國大調查」,專家建議,在財富傳承方面,相關規畫有其先後順序。圖為示意圖(圖/NOWnews資料照片)

遠見進行「家族企業接班傳承跨國大調查」,調查顯示,台灣家族企業對傳承緊迫認知度高於全球平均,但家族成員對股權及傳承規劃的共識度,則略顯不足。而在財富傳承方面,專家建議,得「先」培養家族價值的認同,「後」分配所有權、職務與財務,才能讓財富永恆。

遠見「家族企業接班傳承跨國大調查」將台灣、中國大陸、韓國、及歐洲、東南亞等國家區域進行比較。並找來兩位國際上研究接班傳承的權威教授進行討論,包括香港中文大學金融學系與會計學院雙聘教授范博宏、歐洲工商管理學院(INSEAD)家族企業國際研究中心主任莫頓‧班奈德森(Morten Bennedsen)。

調查結果顯示,台灣家族企業對「如何發揚家族誠信與祖訓」重視度高達71.2分,高於總平均的64.9分,為各國最高。且台灣企業對傳承進度最有急迫感,高達68.9分。但家族成員對公司未來股權結構及分配的共識度66.0分,僅略高於歐洲,尤其與韓國的75.8分相比,相差近10分。

談到家族成員對公司傳承規劃,也是同樣狀況,台灣和歐洲最沒共識,分別為63.2分及59.6分,共識最高的則是韓國79.3分。顯示台灣企業家族成員共識不夠,才導致接班進度危機意識最高,認為傳承迫在眉睫。

針對台灣家族企業問題,范博宏表示,「中小企業」「代工」等是台灣企業的特色,會導致重視低成本,或較不夠重視品牌,導致企業難以專業化。欲延聘專業經理人,公司得建立完整的管理、股權治理機制,一旦沒確立治理模式,不但人才難尋,恐怕也會沒人想接班。

而莫頓則發現,台灣企業聘用高階專業經理人、獨立董事會的觀念相對保守,傳承壓力比歐美高,他強調產業全球化,家族角色是否會成為發展專業治理的包袱,是關注重點。

而談到家族企業,財富傳承向來是焦點,這次也特別調查台灣家族企業在金融方面的需求。家族企業成員在事業經營與傳承上,最希望銀行提供的服務,前三名分別為「家族傳承議題交流」「家族成員境內外資產配置服務」及「集團跨國金流服務」。

調查顯示,資產總額愈高、成立時間愈久的企業,「家族傳承議題交流」需求更趨明顯。資產總額6億元以上的企業,有58.5%希望銀行提供此服務;成立50年以上的企業,有78.9%希望獲得此服務。

玉山銀行財富管理事業處資深副總經理張綸宇表示,2016年玉山推出私人銀行服務,結合企業金融與財富管理的專業,以專責部門服務台灣家族企業,從盤點資產與釐清3W1H,要達成的目標(What)、傳承對象範圍(Who)、傳承的時點(When)及執行方案(How)著手,針對股權重組、公司併購、引進專業投資人、財富管理等專業意見,協助顧客完成接班規畫。

張綸宇進一步強調,而「富得過三代,一定要建立企業文化、傳承價值觀」家族企業,需要「先」培養家族價值的認同,「後」分配所有權、職務與財務,傳承價值觀才能讓財富永恆,相關規畫安排,最好具備五代後的傳承思維,才有機會邁向百年企業。