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在企業面對的挑戰與環境日趨嚴峻之下,金融機構更不可能置身事外,信用風險、市場風險、財務風險與聲譽風險的不確定性亦將逐漸升高,因此,金融業應提升對投融資標的潛在環境與社會風險的辨識與管理能力,從風險管理的角度鼓勵甚或協助產業轉型,才能創造多贏共榮的資本市場。
安侯永續發展顧問公司董事總經理黃正忠30日在「永續力決定吸金力-從金融業ESG風險看產業綠色轉型」論壇指出,全球永續風險趨勢的改變將影響全球企業發展策略,若金融投資機構仍採取過去方法進行評估,將無法掌握企業潛在風險與資產實際價值,並透過國際案例說明法規與趨勢的轉變及金融業務考量ESG議題的必要性。
他也提到,從行政院核定的綠色金融行動方案,可看出台灣近年推動綠色金融的政策主軸,政府規畫多管齊下從授信、投資、籌資、人才培育、綠色金融商品與服務、資訊揭露與永續理念推廣7大面向等跨部會的具體措施,提升金融業者及產業對ESG議題重視,金融業可從產業界的永續商業實績中找到新契機,開發出新的獲利機會。
安侯永續發展顧問公司協理林泉興也提及,我國前15大本地銀行的前10大授信對象中屬高碳排產業的授信比例達近4成,而在碳有價化的未來,高碳排產業每100元產值,恐需負擔1至16元不等的碳價成本,對高碳產業的財務衝擊顯著,可能影響該產業的財務結構或還款能力,進而增加銀行授信承受的風險。
此外,我國金融業超過1/5的海外曝險位於ESG高風險國家,並有高達7成5的投融資位於高氣候風險國家(包含台灣)。若從產業分類來看,我國前15大銀行主要授信客戶,約7成5授信金額集中於中高ESG風險產業,其中廢水排放、土地污染、廢氣排放及能源等5個面向的風險議題最為普遍。
因此,林泉興建議,金融業應視產業將相關風險納入投融資決策中,降低潛在風險,而具中高ESG風險的企業則應盡早面對這些風險議題,規畫長期轉型策略,才能在資本市場中搶占永續先機。