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近年來,金融市場震盪愈來愈頻繁,配息型產品備受青睞,特別是債券 ETF,對一般投資人而言,由於很難買到實體債券,但是透過債券 ETF,簡單來說就像是「以股票交易方式,獲取債券報酬的基金」,讓投資人可用少量的金額,參與需要大額資金才能投資的債券市場,其中甚至包括美國政府發行或大型企業發行的債券,都是過去極難投資的標的,但是債券 ETF 都有相關標的,並且還可獲得穩定的報酬。
債券型 ETF 分為投資級債、新興債和高收債等多元類型,投資級債約有 4%-6% 收益率,而全球高收債的單次配息率甚至衝到 8%。
不僅如此,另一個誘人的特色就是「低交易成本」,投資債券 ETF 無須繳納證券交易稅,只需支付經紀手續費,且管理費低,一般債券型基金的管理費約 1% 到 1.8%,而債券 ETF 只有 0.2% 到 0.4%,也不會被收取二代健保補充保費,且適用最低稅負制,無論交易成本或稅制成本,都比一般的共同基金低。
與定存股或是投資特定市場的 ETF 相比,債券價格波動明顯更低,波動低、具穩定息收,對不甘心僅領取定存利率,又無法承受股票市場波動的存股族來說深具吸引力,因此至今年 2 月底,受益人數達百人的債券 ETF 占全體債券 ETF 比例已達 49%。不僅如此,債券 ETF 第 1 季規模大增逾 5 成,成長速度居各類 ETF 之冠。
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