投信觀點/牛轉乾坤 全靠「股舞市氣、債現生機」

財經中心/綜合報導

2020-12-10 18:04:58

▲牛轉乾坤 全靠「股舞市氣、債現生機」(圖/資料照片)
▲牛轉乾坤 全靠「股舞市氣、債現生機」(圖/資料照片)

這今年市場雜音多,但續航力不減,走過3月底最難捱的谷底,堅持投資的人還是有收獲。眼看疫情短時間內不會因疫苗的問世而消除,2021年市場波動難免,但富蘭克林投顧建議,無論時機好壞,別忘了定期定額的優勢,想把握牛年新契機,最簡單的做法還是股票型和債券型基金同步配置,既提高整體投資組合的抗震度,也同時把握投資的收益力。

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解決市場震盪心不安 配置「1+1」好簡單

富蘭克林表示,正因為市場循環腳步不一、產業風險不同,投資理財向來「互搭」比單打獨鬥來得強,拉長時間,若想要讓理財成果相對穩健,「股票」攜手「債券」是最簡單易行的方式。追蹤過去20年不同資產配置、平均持有五年的績效,隨著納入債券部位的比例遞增,對縮減跌幅有明顯幫助,例如將股債調整至六比四的配置比重,持有五年便能無懼市場震盪、擁抱正報酬率。

▲不只股債聯手有此效益,精選兩檔股票也能讓投組防震顧收益。
▲不只股債聯手有此效益,精選兩檔股票也能讓投組防震顧收益。(圖/資料照片)

不只股債聯手有此效益,精選兩檔股票也能讓投組防震顧收益。例如投資人偏好的美股搭配新興亞股,同樣追溯過去20年、平均持股三年的報酬表現,雖就平均值而言差異不大,但不同程度的「雙拼」,對正報酬機率還是有顯著的提升,更能收斂市況最差時的跌幅。

▲不只股債聯手有此效益,精選兩檔股票也能讓投組防震顧收益。
▲不只股債聯手有此效益,精選兩檔股票也能讓投組防震顧收益。(圖/資料照片)

掌握三大主題 輕鬆存基金、存投組

後疫情時代題材多元,富蘭克林建議,以「雙技美、變成潛、公債穩」九字訣掌握三大投資主題。

一是用「雙技美(科技、生技、美股)」,掌握「主流趨勢」。隨著美國大選落幕,政策方面趨向明朗,預期明年初將有新一波財政刺激,在資金寬鬆環境下,指標性的科技、生技等雙技產業,都有望成為美股的中堅分子。

其次透過涵蓋拜登概念的氣候變遷、受益於弱勢美元的亞洲成長及有補漲空間的美國中小型、金融等潛力股組合,都是緊扣後疫情時代的「轉機題材」,也是「變成潛」的三大標的。

再者若考量疫情掌控仍存有不確定性,以及高點獲利了結的賣壓,富蘭克林建議可納入公用事業、全球高收益或特別股、穩定月收益平衡型等部位,用「公債穩」的概念來兼顧「配息防禦」。
 

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