第三方支付成詐騙工具 高檢署全力打詐

▲橋頭地檢署檢察官鄭子薇。(圖/記者潘千詩攝,2022.07.27)
▲橋頭地檢署檢察官鄭子薇。(圖/記者潘千詩攝,2022.07.27)

記者潘千詩/台北報導

電信詐欺高度濫用資通網路技術犯罪,詐騙簡訊氾濫,已達民怨沸騰的地步,行政院籌劃「新世代打擊詐欺策略行動綱領」,以「識詐」、「堵詐」、「懲詐」、「阻詐」4大面向建立跨部會合作機制,其中法務部為「懲詐」即偵查打擊面向的主辦機關,責由高檢署建構專責查緝及督導中心,7月11日向法務部陳報「新世代打擊電信網路詐欺查緝督導計畫」,將強力執行。

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▲高檢署檢察長張斗輝。(圖/記者潘千詩攝,2022.07.27)
▲高檢署檢察長張斗輝。(圖/記者潘千詩攝,2022.07.27)
據高檢署統計,詐欺財損金額,從2017年的40.5億,攀升至去(2021)年的56.1億,但去年查扣金額僅6.2億;第三方支付已成詐欺、賭博集團洗錢的主要管道之一,近3年全國查緝的虛擬帳號多達1萬2398件,且持續增加中,其中第三方支付案件量達6124件。

橋頭地檢署檢察官鄭子薇說,詐欺集團的幕後金主會先找非常多人頭成立大量人頭公司,再向經濟部申報產業別,接著跟第三方支付簽約,取得虛擬帳號、超商代碼繳費及信用卡服務,由第三方支付公司幫人頭公司向銀行送件,申請服務並審核。

鄭子薇說,第三方支付送給銀行審核的網路商城,並沒有串接到第三方支付的金流平台,而是串到詐欺網站或賭博網站,當有賭客要儲值或有被害人受騙,在點選刷卡或匯款後,網站會連至第三方支付業者的金流平台取得虛擬帳號、超商代碼或刷卡頁面,第三方支付業者回傳銀行,由銀行再產生一組虛擬帳號、超商代碼等,等錢匯入,銀行會根據契約撥款,第三方支付再根據契約定期撥款給人頭公司,集團再派車手去人頭公司帳戶領錢,將現金交給幕後金主。

高檢署「查緝資通犯罪督導中心」未來每年定期召開查緝督導會議,邀請法務部、警政署、經濟部、金管會、洗防辦等機關與會,研議偵查打擊策略,成立專案,整合打詐量能,展開跨級跨轄協同辦案,掃蕩國內外犯罪集團,同時將偵辦中發現的行政管理面向問題反饋給打詐國家隊之「阻詐」、「賭詐」機關,供政策規劃之參考。

▲高檢署檢察官林彥良。(圖/記者潘千詩攝,2022.07.27)
▲高檢署檢察官林彥良。(圖/記者潘千詩攝,2022.07.27)
▲台中地檢署主任檢察官陳信郎。(圖/記者潘千詩攝,2022.07.27)
▲台中地檢署主任檢察官陳信郎。(圖/記者潘千詩攝,2022.07.27)
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