我是廣告 請繼續往下閱讀
由於市場仍預期今年上半年金融市場波動仍大,針對分散佈局的標的建議,富蘭克林投顧提出結合「平衡當道」、「存債主義」與「防禦進取」的「一平衡、一債、一股」的金三角配置,如以美國平衡型為核心,搭配具防禦和有高股利低波動特性的基礎建設產業、精選收益來源的複合債券,充分掌握債券殖利率上揚後的收益機會、能靈活調整投資組合,以分享多元收益和因應總經不確定性。
此外,想克服市場不確定性還需不中斷的定期定額存基金,以最近一次新冠疫情前後兩年間投資美國史坦普500指數為例,選在疫情重創市場之際即退出不再投資,和持續定期定額扣款投資兩種情況相比,前者虧損18.33%、後者則是逆轉勝有10%的獲利,一念之差結果大不同。
投顧業者表示,中途退場等同放棄在低點以較低成本累積部位的機會,而耐住市場的考驗,有時甚至不必等市場回漲到原先的高點,也有機會連本帶利一起贏回來。
富蘭克林投顧表示,從2008年金融海嘯,到2021年新冠疫情,皆證明利空當前,市場修正只是一時,惟有堅守「不停扣、不低贖、要加碼」的「二不一要」態度,在市場盤整期,持續定期定額扣款,最後的報酬結果都明顯優於遇到利空便選擇停扣、退場。