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中信銀行則提醒,30歲年輕世代與40歲三明治世代族群,可透過「全方位家庭理財健診—子女教育金」估算小孩教育基金;50歲以上的準退休族媽媽隨著兒女逐漸獨立,家庭責任漸輕,伴隨高齡與少子化的社會型態,以及通貨膨脹、健保費的調漲,退休規劃更要及早準備,建議可使用「保單健診」檢視醫療及照顧保障額度。
至於女性理財工具選擇上,前3名分別為新台幣存款(56%)、股票(54%)與ETF(48%)。若就星座觀察,水瓶座女性偏好新台幣存款,巨蟹座則喜愛投資股票。
另外,天生獨立、具高度自我意識的天蠍座首重視財富累積,且天蠍座在理財決策相信自己的能力與判斷力,儘管會參考他人意見,但最後決定權掌握在自己手中;巨蟹座受訪者表示投資理財的最大難題是「不熟悉市場趨勢,不知如何掌握進退場時機」。
中信銀行則建議,台、外幣存款較為保守,獲利有限,股票則波動與風險較大,可定期定額智能投資分散風險與投入成本、人工智慧(AI)智能協助顧盤,檢視持有部位及提供基金進出場建議,調整資產配置,對分身乏術的媽媽或職場女性是理財神隊友。