特企／SBLC 詐騙攻進台灣：投資人繳「開狀費、保證金」血本無歸

近期多起案件揭露，一些詐騙集團以「SBLC（備用信用狀）」為幌子，在台灣以高額回報為誘餌，誘使投資人先繳「開狀費」、「驗證費」或「保證金」等，實則所有所謂的國際金融操作，通通都是陷阱。

案件概況／作案手法

• 詐騙者聲稱擁有國際銀行管道，能協助申請開立 SBLC；受害人需先支付數十萬至上百萬新台幣的手續費用。
• 事後提供之所謂銀行函證或 SWIFT 電文，常為偽造截圖。
• 最終 SBLC 無法兌現，受害人血本無歸。

就在上週，上海商銀林口分行成功攔阻一起SBLC開狀費詐騙案件。當時匯款人即將匯出款項，放行主管在審查時即時發現異常，立即阻止交易，避免民眾財產遭受損失。此舉也顯示，銀行內部風險控管機制已逐步發揮成效。

國際與專家驗證（真實性說明）

• SBLC 是合法的銀行擔保工具，但詐騙集團常偽造 SBLC 文件並索取「預付費用」。
• 警示指出，若對方要求先付所謂“開證費用”或“保證金”，且文書未經正式銀行發出，極可能是詐騙。
• 國際案例也顯示，詐騙集團曾藉此騙取數百萬美元級別的手續費。

金融監督與警方提醒

• 避免與非正式管道接觸，任何 SBLC 應透過正式銀行流程辦理，並簽訂正式合約。
• 高風險警訊包括：要求先付高額費用、提供模糊內容、未經核實的文件。
• 一旦懷疑詐騙，應立即通知銀行止付，並撥打 165 反詐騙專線 或直接向警方報案。

專家建議與防詐指南

• 勿抱「零風險、高回報、先繳費用」的心態投入任何投資案，這幾乎是所有 SBLC 詐騙的明顯陷阱。
• 請務必：
1. 保存所有通訊紀錄與文件證據。
2. 向正式金融機構或律師尋求第三方驗證再行動。