P2P洗錢大漏洞?立委要求金管會納管 顧立雄這麼說

▲國民黨立委賴士葆認為國內P2P業者應由金管會監管,但金管會主委顧立雄表示,將會再做通盤性了解。(圖/NOWnews資料照)
▲國民黨立委賴士葆認為國內P2P業者應由金管會監管,但金管會主委顧立雄表示,將會再做通盤性了解。(圖/NOWnews資料照)

記者顏真真/台北報導

針對國內也傳出P2P借貸平台怡富貸倒閉消息,金管會主委顧立雄今(31)日表示,據了解這是一家資融公司,P2P業務才剛開始。不過,立委認為P2P是洗錢大漏洞,現在經濟部與金管會都不管,金管會應未雨綢繆,與資金流動有關的金管會都該管,顧立雄則說,目前是頒行自律規範,希望P2P與銀行合作,金管會會做全盤性了解。

我是廣告 請繼續往下閱讀
怡富金融集團轉型的怡富貸網貸平台,近日傳出人去樓空,讓借貸款雙方找不到人,疑似倒閉。對此,顧立雄先前表示,並不清楚詳情,金管會並沒有直接監管P2P業者,而是頒行自律規範,在產業的健全性上去加強。

顧立雄今日赴立法院財委會備詢,P2P問題再度引發立委關注。顧立雄則指出,據金管會接獲相關訊息,其實這是一家資融公司,以機車及消費性商品分期付款為主要市場,與銀行合作,由銀行為借款人,包括華南遠東銀行等為主,P2P業務才剛開始。

賴士葆則質疑台灣已有10幾家P2P業者,現在金管會不管,經濟部也不管。金管會說這是平台問題,但建立平台有2種方式,一種是當仲介,一種是自己下去做莊,類似做丙種,不管哪種金管會都該管,尤其下周亞太防制洗錢組織(APG)要來,P2P是洗錢很大漏洞,如果有幾千萬來路不明的錢丟給平台業者,借出去後再還回來,錢就洗乾淨了,這是很嚴重的洗錢管道。

賴士葆認為,P2P其實就是「當舖科技版」或「當舖網路版」,他問金管會:「你們不管嗎?你們有什麼立場可以不管?」

顧立雄則回應,現在就是用銀行公會的自律規範,透過銀行與業者合作,最近也希望就現行10多家P2P業者情況、與銀行合作狀況,還有業者資金應交付信託這模式進行有無困難進行了解。

顧立雄強調,目前政府是透過導入與銀行合作模式來監管,但賴士葆認為,P2P業者如果自己有錢,也可以不跟銀行合作,只要錢在流動,金管會都該管,因為這就是很大的洗錢管道。顧立雄則回應:「這部分會做全盤性的了解」,盡量從銀行認識你的客戶(KYC)去了解。

我是廣告 請繼續往下閱讀
鞋槓人生