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金管會修訂理專十誡 明年元旦上路

▲金管會修訂「理專十誡」,預計明年元旦正式施行。(圖/NOWnews資料照)
▲金管會修訂「理專十誡」,預計明年元旦正式施行。(圖/NOWnews資料照)

記者張志康/綜合報導

2021-08-24 18:33:40

近年來國內銀行理專弊案頻傳,金管會修訂俗稱「理專十誡」的「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」,並彙整可疑理專4大類、21種態樣,要求銀行遵循規範強化內部調查機制,新規範將於明年元旦起正式施行。

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金管會2019年中推動「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」,由於近年來銀行理專弊案頻傳,金管會近日進一步修訂作業原則,將加強防範理專自製對帳單給客戶、與客戶有私下資金往來等行為,共彙整可疑理專的4大類、21種態樣,強化銀行預警功能。

金管會指出,本次修正重點包括:強化對帳單相關作業程序,包含銀行應提供對帳單總覽和交易明細、對帳單應由銀行內部程序產出才可提供給客戶、銀行可不定期執行桌面清空檢核、對帳單增加「銀行嚴禁理專自製對帳單」等資訊和警語等。

其次,強化對理專關聯戶的監控機制,增訂疑似理專挪用客戶款項的4大類、21種參考態樣,並要求銀行須依本身業務特性和風險,選擇或自行發展契合銀行本身情形的態樣。

再者,則是進一步強化可疑態樣預警功能,要求銀行應指定獨立於理專業績以外的總行單位或人員,針對出現可疑態樣的理專進行調查,並訂定相關調查程序。

最後則是強化銀行第二道防線責任,明定由法遵、防制洗錢和打擊資恐或風控等單位對調查程序的規劃、管理和執行負督導責任。

金管會特別指出,考量銀行內部規章和資訊系統需要調整期,新版的「理專十誡」將會在2022年1月1日起正式施行。

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