〈銀行衝刺財管〉銀行財管吹團購風 一銀推財管家庭制迎

鉅亨網

2019-02-25 19:59:53

▲ 銀行搶財管業務,近年力推家庭會員制。(鉅亨網資料照)
▲ 銀行搶財管業務,近年力推家庭會員制。(鉅亨網資料照)
銀行財富管理家庭會員風潮吹向公股行庫,除了中信、台新、元大等民營銀行外,公股銀第一銀行的財富管理也推出「家庭會員制」,以家庭戶為單位,量身打造理財方案,提前耕耘固樁 VIP 客戶下一代資產管理業務。

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過去這種財富管家庭會員制主要以大型民營銀行為主,現在連公股行庫也開始推動家庭會員制,未來是否進一步擴散至其他公股行庫或中小型銀行,值得關注。

目前銀行財富管業務主要仍以個人戶為主,為擴大財富管理業務版圖,包括中信、台新、元大等民營行庫先後推出「家庭會員制」,入會門檻以家庭成員與銀行往來總資產為單位,部分銀行像是台新、元大更額外規範主戶的資產往來門檻,必須符合銀行規定門檻,才能享有銀行 VIP 待遇服務。

第一銀行今 (25) 日宣布的家庭財管方案,家庭財富管理戶成員必須是一銀個人客戶,成員區分為主戶及從戶,每一家庭財管戶主戶 1 名,從戶最多 10 名,且必須是主戶的配偶、二親等以內的直系血親或直系姻親。

主要分為「精彩家庭」、「樂活家庭」與「逸品家庭」三種等級,主要以每戶家庭與銀行平均往來總資產為門檻,往來期間滿 6 個月,精彩家庭往來門檻為 1,000 萬元,樂活與逸品資產門檻分別為 3,000 萬、6,000 萬。

此外,一銀家庭財富管理也有信託資產與理財貢獻度訂定門檻,以門檻較低的精彩家庭為例,平均信託至少要 500 萬、近一年的理財貢獻度最低也要 15 萬起跳。

中信銀行的財富管理主要分為首富家、鼎富家、傳富家與臻富家四種,往來資產門檻分別為 600 萬、3000 萬、6000 萬、1.5 億元,依照會員等級提供金融交易手續費優惠。

台新銀行家庭財富管理,除了有每戶總資產往來門檻規定外,還另外設有主戶的資產往來限制,舉例來說,創造家庭資產 - 家庭尊爵,每戶每月往來總資產必須滿 600 萬元,主戶每月也要往來資產也要滿 100 萬,必須兩者條件皆具,才能享有專屬財管服務。

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