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目前傳出涉案人可能採「溢繳」方式提高額度，即先繳款後刷卡，但仍引發質疑這麼不合理的刷卡金額，若涉及洗錢怎辦？不過，玉山銀行對外僅表示已進入司法調查不評論。
金管會也說目前檢調已在偵辦中，現階段不評論個案，不過，金管會坦言異常的溢繳款項確實是洗錢態樣的一種。
根據銀行公會公布的信用卡洗錢防制相關遵循範本，若客戶出現溢繳款項，客戶無正當理由，且與其身分、收入明顯不相當，單日交易金額超過50萬元，就要列入「疑似」洗錢防制對象。
如果認為有疑似洗錢或資恐的交易，除了應確認客戶身份且留存記錄及交易憑證外，銀行應自發現疑似洗錢或資恐交易日起10個營業日內向法務部調查局辦理申報。
至於銀行是否有缺失？金管會仍強調，由於已進入司法調查程序中，無法評論個案，但會從中了解銀行是否有做好風險控管。
